שוטף – הכנסות
תלושי שכר (3 חודשים אחרונים)
פירוט הכנסות נוספות אם יש
הוצאות
תדפיס דפי בנק (3 חודשים אחרונים)
תדפיס כרטיסי אשראי (3 חודשים אחרונים)
פנקסי צ'קים (שנה אחורה)
מסמכים נוספים
נכסים פיננסיים
פירוט תוכניות חיסכון
קופות גמל
קרנות השתלמות
תדפיסי דו"חות תוכניות ביטוח:
ביטוח חיים
ביטוח מנהלים
ביטוח רפואי
ביטוח סיעודי
פנסיה
אשראי
משכנתא
הלוואות מבנק
הלוואות מחברת האשראי
הלוואות ממקורות אחרים
אוברדרפט
חשבונות (3- 4 חודשים אחרונים)
ארנונה
טלפון
סלולרי
גז
חשמל
כבלים
אינטרנט
הנחיות להכנת תזרים ההוצאות וההכנסות החודשי (ממוצע)
יש למלא טבלה מצורפת עם פירוט כל ההוצאות שהיו לכם בשלושת החודשים האחרונים.
בעמודה ראשונה יש לכתוב את סעיפי ההוצאה השונים (אם שונים מאלו שכבר כתובים בטבלה)
ב- 3 העמודות הבאות – ההוצאה שבוצעה בכל סעיף בכל חודש, לפי הניירת שהכנו למטרה זו.
בעמודה הרביעית יש לחשב את ההוצאה החודשית הממוצעת בכל סעיף וסעיף.
נסו לשחזר האם היו לכם הוצאות נוספות במהלך השנה האחרונה, ואשר לא הופיעו ברשימה שהכנת. הוצאות אלו יש לחלק ב 12, ולהוסיף לעמודה החמישית.
יש לסכם את ההוצאות בעמודה החמישית ולהשוות להכנסות החודשיות הממוצעות.
בהצלחה !
